近日，建行深圳福前支行为客户拦截一起金融诈骗。据了解，当日午后，福前支行工作人员叶子鸿在巡视自助设备区域时，发现客户宋某神色焦虑，边打电话边操作自助设备。经询问，叶子鸿发现客户疑似被骗，立即联系该网点结算主管曾俊钊协助处理。
据宋某透露，他不久前接到陌生电话称能为其办理高额贷款，在提供个人信息并转账300元“诚意金”后，宋某收到一张“某银行高额理财信用卡”（经核实为仿制卡）。宋某与对方联系后，手机就收到了某理财验证码，他根据要求将验证码告知对方，却立即收到账户变动通知：其账上29700元已被转走！情急之下，他抱着试一试的心态按对方要求到柜员机进行下一步操作，“激活”据说百万消费额度的“理财信用卡”。
据曾俊钊介绍，这种以办理高额贷款为由进行的诈骗已不是他遇到的第一例了。此类诈骗中，因客户会收到一张仿制卡，故欺骗性较强。据了解，早在2014年12月，福前支行就曾为客户成功拦截此类金融诈骗，挽回20000元资金损失。
但经查询，宋某账户确实已被转走29700元，账户余额仅剩175元。已“得手”的诈骗分子为何还练练催促宋某去柜员机转账呢？此处明显不符合犯罪心理，曾俊钊心生疑云，立即详细核对账户流水，终于发现线索！原来，29700元转账的流水摘要显示为“财富账户充值”——据推测，应为诈骗分子获得宋某信息后，在某第三方理财平台注册，并绑定银行账户将资金归集走，试图引导客户到柜员机前操作转账时，再将第三方理财平台资金转回账户，那时资金方才真正落入诈骗分子口袋。
识破骗局后，建行一方面指导宋某在通话中稳住对方、拖延时间，一方面快速搜索各理财平台、尝试登录。终于发现宋某身份信息近日在某财富宝平台进行过注册。在通过手机验证码修改密码后，建行协助宋某成功操作了资金转回。（通讯员 黄芮 曾俊钊）