随着银行卡人群的迅速扩大，各种各样的利用银行卡诈骗行为频繁发生，而时下诈骗分子的手法不断“升级换代”，包装技巧愈发高明，让人防不胜防。就在日前，交通银行深圳罗湖支行成功堵截一起风险事件，事因竟然是客户被不法分子通知并坚信自己“涉嫌重大刑事案件”。在这起银行工作人员发现问题主动帮助堵截的事件背后，也折射了一家负责任的银行机构的训练有素，专业和负责并举。实际上，交行深圳分行是全市第一家开通查冻扣平台的银行，也是第一家启动被诈骗资金原路返还机制的银行，是深圳银行业的“反诈骗”标杆之一。
有惊无险！帮助香港客户化解骗局危机
2016年11月26日下午14点，交行深圳罗湖支行在接待香港客户刘女士办理开卡业务。在大堂经理拿出“防骗提示卡”提示客户注意开卡安全，并重点提示“任何以公检法、检察院等要求开户的都是骗子”后，客户犹豫了下但仍称开卡仅仅是自己本人平时用的。
大堂经理此时发现客户神色紧张，遂再次提醒务必提高警惕，开卡必须使用本人手机号码。客户准备继续填单前拨通了一通电话，大堂经理保持高度警惕并靠近客户尝试获取更多信息，客户一开始害怕被听到遂离开填单台，当大堂经理隐约听到“他一定要我这样做”的时候，再一次上前劝阻其开卡并请求柜台陈主管至大堂协助，待陈主管上前准备继续向客户进行风险提示的时候，客户已紧张得流下了眼泪，并要求要笔然后在纸上写下了“110”的字样。陈主管在与客户沟通了解情况后，立马报警并主动安抚客户情绪，由于客户称自己处于监控之中情绪非常崩溃，遂安排其到柜台窗口假装开卡并与之聊天安抚情绪。
警察到达之后，刘女士终于阐述了事情的来龙去脉：自11月25日起，有自称公检法的人电话通知她涉嫌重大刑事案件，并给她网址看了有关她的刑事批文。之后要求她到某香港酒店开房，有不同部门的人与之通话并询问情况长达五个小时。最后对方要求刘女士务必从香港至深圳交行开卡，并买一部三星手机以及深圳电话卡，刘小姐就这样一步步被骗子控制来到深圳找交行办卡，经交行工作人员反复提醒才将三星手机关机并向柜台工作人员写下110的字样。
警方人员在安慰客户并安抚她的情绪后，告知客户因为本次案件并没有造成资金损失，此情形下深圳警方并不会立案，但嘱咐刘女士回到香港后务必到香港警署进行备案。最后，警方人员对于我行工作人员认真负责的态度表示了肯定，刘女士也多次表示了感谢后才离开。
训练有素！交行已堵截了多起信息诈骗案件
实际上，交行工作人员的警觉专业，训练有素，并不是偶然触发，而是早就植根企业文化的服务内涵里面。
笔者走访了解到，交通银行深圳地区所有网点大堂设定了一个反诈骗宣传岗、屏幕有一条宣传标语、柜面有一张宣传单、客户叫号单上有一句提醒、取款机上有一个警示画面。
“交通银行深圳每一个网点都是一个宣传阵地，每一名交行员工都是反信息诈骗宣传员，我们做好宣传，提升客户信息安全意识，我们通过警银联手保护客户财产安全，使犯罪分子无机可乘，这是我们作为一家国有银行履行的社会责任。”该行大堂经理表示，“反信息诈骗工作是一项长期性工作，与客户资金安全息息相关，交通银行深圳分行作为一家国有银行对此项工作一直高度重视。”
据悉，去年以来，该行在反信息诈骗工作中采取了一系列扎实有效的措施，取得了良好的成效，特别是今年以来成功地堵截了多起信息诈骗案件，为客户挽回了资金损失。
相关负责人介绍，交行深圳分行也是全市第一家开通查冻扣平台的银行，也是第一家启动被诈骗资金原路返还机制的银行。此前，深圳某集团发生巨额诈骗案件中，交行迅速实施拦截，启动资金原路返还机制，为客户追回损失，成为深圳银行业典型成功案例。（通讯员 张亚梅）