近日，交行深圳罗湖口岸支行收到一笔跨境汇入汇款，金额为9000欧元，收款人为个人客户ANACO TESCOLINE。负责外汇业务的营运副主管凭借丰富的经验，认为收款户名有异常，经过核查，发现收款人为非洲裔个人客户，国籍为瑞士，收款人名称明显非常规个人名称，较难辨认，且汇款电文中，收款人地址为德国。从名称分析看，汇款人应为一家境外公司，汇款人附言中有“INV.NO.”(发票号码)的描述。此外，收款人于2016年9月开户，开户后无任何交易，直至突然发生该笔汇入汇款。
“以上疑点与伪造开户证件、黑客攻击客户电子邮件的跨境诈骗风险提示中的案件特点极其相似”，经办的相关工作人员说道。交行深圳分行立即采取相应措施：首先立即向汇款银行发送查询电文，详细询问付款人的款项用途，及确定收款人是公司还是个人。其次通知相关网点一旦收款人前来支行，立即向公安机关报告，验证收款人的护照真伪。
半个月后，汇款银行回复，要求交通银行将该款项原路退回。交行深圳分行相关网点当日将款项退回，并将收款人账户以开户证件存疑为由，置为无法核实状态并中止其交易。待收款人来网点办理业务时，交行深圳分行又向公安机关进一步进行核实。
至此，该笔疑似境外诈骗事件被成功堵截，未对客户造成任何资金损失。（通讯员 张亚梅）