读特客户端·深圳新闻网2022年8月9日讯（记者 汤莎 通讯员 梁歆梧）面对五花八门的电信网络违法犯罪案件，民生银行深圳分行积极将“断卡行动”相关要求落实到日常工作，近日该行红岭支行协助公安机关成功堵截一起单位账户出租出借案例。

近日，该行红岭支行对公柜面服务人员接待了一位前来办理对公账户开户的客户吴某，企业经营范围为电子产品销售、电子元器件批发零售、五金产品批发零售、服装服饰批发、日用杂品销售、贸易代理等10来个行业。

经沟通了解，对公柜面人员发现企业法人吴某非深户且为异地偏远地区，在深圳未缴纳社保，且年龄偏小仅23岁，与一般公司经营的法人年龄有较大的不符。对于工作人员的疑惑，客户有点支支吾吾，一直看着手机，且回答断断续续。结合客户的回答以及前期支行客户经理前往尽调时反馈的企业办公地为集中办公分拆，且环境极为简陋，基本的电脑等办公用品都还未配置，于是工作人员提示客户风险，并告知根据账户的分级管理规定当前先开通线上交易额度日累计5000元。听闻此情况后，客户表示要打电话跟股东沟通，并多次离开营业厅接通电话，回来后即提出日累计限额太低了，必须要达到500万。

根据吴某的综合情况，银行柜面工作人员与厅堂主管、负责尽调的客户经理商讨，认为客户无法详细说明账户的使用用途，且存有受人教唆前来开户后再出租出借账户的风险，于是告知客户出借、出售单位账户的风险以及应当承担的责任，婉拒其开户要求。对于开户请求被拒绝后，吴某态度平和，没有任何异议，随后离开网点。