读特客户端·深圳新闻网2022年8月18日讯（记者 朱琳 通讯员 张玮 张梦影）2022年国资委1号红头文件《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（后简称《意见》）的发布，意味着以“司库”建设为核心的大型企业集团财务精益化管理，成为央国企数字化转型的重要突破口。

国资委在《意见》中提出，要“力争2023年底前所有中央企业基本建成‘智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠’的司库系统，所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控”。这对银行业金融机构整合银行金融产品、运用“金融科技”手段、打开与央企国企全面合作等方面提出了更高要求。

中信银行借助多年经营积累的庞大央国企客群，以及长期深厚积淀的对公金融服务体系和交易银行金融科技能力，在数字司库建设推动上迅速做出行动。其中，在司库建设方面，中信银行积累了完善的经营体系和丰富的产品方案，借助交易银行、国际业务和金融科技等领域的差异化优势，为央国企司库体系建设提供一揽子综合服务方案。

据了解，中信银行为满足对公客户资金管理的需要，以线上渠道为主，线下渠道为辅，向客户提供包括账户管理、流动性管理、收付款管理、投融资管理、风险管理等功能在内的境内外全球化综合性金融产品服务体系。同时，通过先进的现金管理服务，重塑了银企合作模式及流程，帮助客户实现对自有账户和资金的全面掌控，管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效，助力企业降低财务成本、提升资金使用效率、有效防控业务风险。

据悉，中信银行打造的智慧财资平台，聚焦企业财务工作的主要职能，围绕“收、付、管、融”四大场景，以客户分层管理为基点，搭建智能化财资业务中台，推出账户管家、收款管家、付款管家、流动管家和财资管家等五个产品系列，实现资源整合、能力整合、服务整合，由单一资金服务拓展为围绕企业经营活动提供“资金+信息”的一站式、多元化财资生态服务，赋能企业财资管理的数字化转型。

在服务场景方面，中信银行重点切入集采统销、政府招投标、收支智能匹配、供应链金融结算、交易平台资金登记簿等多个细分场景，为机构客户、产融平台、核心企业及上下游提供线上化资金流及信息流整体解决方案。

为进一步推进企业司库体系建设，中信银行通过将客户条线、产品条线和科技运营支撑条线全面融合，实现境内与境外企业银行账户、资金集中、融资统筹、融资担保等多项业务模块打通，体系化整合金融产品及服务，为客户提供“一揽子”建设服务方案和产品包。

据了解，中信银行“财资生态”将于近期正式面向企业客户，通过提供业务咨询、规划设计、开发建设和落地实施，助力企业有步骤、成体系、全方位搭上“数字列车”。