深圳新闻网2022年1月18日讯（记者 朱琳 通讯员 金桥）近日，广发银行深圳分行机智识别某公司账户涉嫌电信诈骗，成功堵截高达412万元的涉案资金转移。吉林省某市公安分局向该行授予锦旗，对该行有效保障人民群众财产安全的行为给予了高度肯定。

尽职尽责 慧眼识诈

近日，某公司经办人员来到柜台，称其公司网银ke y盾遗失，申请补发。广发银行深圳分行在核实客户信息时发现，该公司当日突发百余笔资金转入交易，对手均为个人，附言出现了“投资”、“**股票线下申购费用”、“打新股资金”、“申购款”等信息，与该公司既往交易模式、注册经营范围严重不符。甚至在申请补发key盾的同时，该公司账户仍然持续通过网银渠道对外转移资金。

这些异常现象立即引起了分行员工的警觉，借故婉拒了客户补发key盾的要求，并以key盾丢失，需要保护账户资金安全为由，引导公司经办人员注销了企业网银、捷算通卡，关闭了账户的非柜面支付功能。

耐心周旋 成功堵截

经办支行一方面与客户周旋，通过要求提供购销合同等方式拖延时间。另一方面，立即将该可疑情况报告分行运营部。经分析核查、上门核实发现，该公司监事与其他案发企业存在关联，经办人员涉嫌境外赌博收款，企业注册经营地也已挂牌其他公司。

为防止资金被不法份子转移，广发银行深圳分行迅速对账户做内部冻结控制，并将可疑情况报告市反诈中心。

截至目前，该账户已被全国各地十几家公安机关司法冻结合计23笔，成功阻截涉案资金412万元。办案警官表示，因广发银行深圳分行的及时、妥当处理，涉案账户得到了有效控制，受害人的资金没有损失，近日会处理资金返还受害人事宜。

情系人民 反诈在身边

当前，电信网络诈骗作案手法更新快、侵害范围广，严重危害了广大群众的财产安全。广发银行深圳分行始终坚持以群众为中心，守住百姓“钱袋子”，将群众的资金安全放在首位，通过开展一系列专业知识学习和各类案例警示教育培训工作，不断提升员工对电信诈骗的防范意识和识别能力，筑牢反诈安全防线，为客户资金安全保驾护航。同时，积极履行社会责任，利用多种对外宣传平台和渠道，帮助金融消费者提升对金融产品和服务的认知能力和自我保护能力，全力维护金融消费者合法权益。