读特客户端·深圳新闻网2022年6月11日讯（记者 汤莎 通讯员 梁歆梧）随着信息社会加速发展，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流。其中通过手机银行和网上银行进行非法资金快速转移是最常见的方式。今年以来，民生银行深圳分行主动作为，积极落实银行账户分级分类管理，持续提升风险识别能力，有效协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，成功避免了大量群众受骗。

5月21日，一笔金额为89397元的账款转入民生银行深圳分行某可疑账户后，该账户随即进行了999元提现，几乎同时该账户被行政机关司法冻结。

近9万元的涉诈资金转入可疑账户后，为什么仅转出999元，而非尽数转移或大额整数转出呢？这得从黄某开户时说起。

5月6日，年仅21岁的黄某，持工作证明前往民生银行深圳某支行开立个人银行账户。依照实人实卡原则，工作人员验证黄某本人身份证、人脸识别和联网核查一致，并为其播放了反电诈视频。在签署电信防范告知书后，黄某的个人银行账户顺利开立。应黄某要求，支行工作人员为其开通了非柜面渠道交易功能。按照银行账户分级分类管理要求，结合黄某的身份、职业、年龄、交易需求、风险情况等综合研判，支行工作人员为其设置了非柜面出金日限额1000元的交易限额。这就不难理解可疑账户为何在接收非法资金转入后仅转出999元了，原来并不是不想全额快速转移，而是在民生银行防范严密的账户管理体系下无法做到。

事实上，在开户后到被司法冻结期间，黄某的账户存在快进快出、多次小额测试等常见的可疑交易行为，已引起民生银行风险检测系统的关注，随后可疑账户被司法冻结印证了此判断。此次由于非柜面出金限额的合理设置，成功堵截了绝大部分的涉案资金，共计88398元。

近年来，为有效遏制电信网络诈骗多发态势，切实保护金融消费者合法权益，维护金融安全和稳定，民生银行深圳分行在持续为市民提供高效、便利金融服务的同时，持续落实账户分级分类管理，将风险牢牢屏蔽在“防火墙”外，保护好人民群众的“钱袋子”。