读特客户端·深圳新闻网2022年6月10日讯  （通讯员 梁歆梧）为贯彻落实国家“放管服”改革，民生银行深圳分行坚持客户服务和防控风险并重，在为中小微企业提供简易开户等便利银行账户服务的同时，严防电信诈骗犯罪行为。近日，该行成功堵截一起可疑开户事件，从源头上杜绝了潜在风险的发生。

6月上旬，吴某来到民生银行深圳某支行，为自己新设立的贸易公司办理对公账户开立业务。此前吴某通过线上预约开户后，支行客户经理即上门对企业进行了实地尽调，并见到年仅23岁的吴某本人。调查发现，法人吴某户籍地为偏远地区，且尚未在深缴纳社保；企业经营场所属于集中办公分拆办公室，办公环境简陋。经综合研判，客户经理认为该公司存在一定风险，结合简易开户和账户分级管理的原则，支行决定为该公司开立对公账户并设置非柜面交易每日5000元的限额。吴某表示接受该开户方案。

开户业务办理期间，网点工作人员对吴某进行了风险提示、并引导其观看反诈警示教育片。由于吴某与正常经营公司者相比年龄偏小，工作人员进一步对其进行对公账户合法、安全使用提醒，并耐心介绍关于账户分级管理的标准与业务背景。

账户开立后，吴某未直接离开，而是多次进出营业厅接听电话。随后，吴某返回柜台，以“与合伙人商议认为交易限额过低”为由，要求将账户非柜面交易限额设置为每日500万元。由于吴某的要求前后差距过大，支行工作人员根据《小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，本着尽可能满足小微企业初创经营需求的服务理念，耐心询问吴某公司的经营范围、业务规模等，但吴某闪烁其词，并一直通过手机与他人联系，表达模糊不清、前后矛盾，对公司的实际经营情况并不了解。

根据客户的综合情况，民生银行深圳分行工作人员认为该公司有疑似傀儡法人嫌疑，于是告知客户出租、出借、出售单位账户的风险及所要承担的责任，表示将对该账户进行销户处理。客户态度平和，未表现异议，并配合办理了相关业务。

多年来，民生银行深圳分行严格按照监管部门相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细，持续提升一线工作人员的业务水平，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。